幹金融的人應該都知道，在這個行業裡打拼，有的人會被撐死，有的人真的會被餓死，用一句話來形容金融行業的工作氛圍就是：各憑本事。

小編之前看過一篇文章，印象最深的一句話就是“在這個行業，如果一周八千塊都拿不到的話，你就該反省一下了”。

事實也是如此，每天在一起工作的同事們，做着看起來一樣的事情，但是一個月下來工資差距将近兩萬塊，如果你拿得最少，就該好好反省一下了。

個性化服務。根據每個客戶不同的需求與情況做出合理的财務規劃，這也是當今理财行業的主流發展方向。

理财規劃要求提供全方位的服務。因此要求理财規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理财方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的财務需求。

獨立性和公正性。第三方理财不受任何金融機構的影響，這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規避了信息傳輸中的風險，實現了客戶選擇真正符合其利益的金融産品的願望。

培養正确的理财意識。現在國内理财大多還停留在投資領域。其實這樣的理解是在斷章取義的，因為真正的理财重點不但在于資産的增值，更在于資産的保值，在于客戶的财務狀況發生變化時，還能維持甚至提高生活水平。

理财還有一個重要方面在于财産的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理财規劃師在制定方案時和客戶的多次交流與傳達。

作為一個合格的理财規劃師，要幫客戶規劃财務安全和财務自由目标在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、财産分配與傳承規劃等八個具體規劃。

正常情況下，理财規劃師的月薪最少不會低于1萬，高則沒有上限，年薪百萬也不是沒有可能，關鍵要看如何去開展業務。當然，這一切的前提是，你要有從事理财規劃師的資格！

2018年，人社部取消發證後，國家簡政放權，遴選确定社會培訓評價組織，也就是通過第三方培訓機構開展職業技能等級認定，需要經過專業培訓 全國統考後，才能獲得職業技能證書。包括理财規劃師在内的一大批水平評價類認證不再由政府直接主導，而是參照國際慣例，過渡給市場和行業協會，現在由中國職業技能培訓協會等業内權威協會繼續肩負理财規劃師等職業證書認證工作。

理财規劃師是國内目前較主流的職業資格證書，分為初級理财規劃師、中級理财規劃師、高級理财規劃師，每年有兩次考試，分别是5月跟11月。考試合格後獲取證書，編号唯一，官網可查。

理财規劃師從業持證率越來越高，理财規劃師證書已經成為從事理财規劃工作必備敲門磚，随着工作能力的提升，理财規劃師的客戶層級也會提升，理财規劃師需要相應級别的證書來證明自己的實力，在同行競争中脫穎而出。

基礎知識考試大綱

專業技能考試大綱

理财規劃師的基礎理論是幫助大家掌握基本的理财概念，而投資規劃、教育規劃、保險及退休規劃、稅務及遺産規劃，則是分别解決專項理财目标。

專業能力項目裡的綜合理财規劃，則是将所有上述專項規劃進行系統整合，因為個人/家庭的理财目标肯定不止一個，需要系統掌握。而理财規劃師的課設邏輯正好是滿足客戶理财目标的邏輯。

理财規劃師職業認證資格具有高含金量，經得起時間和社會的考驗。理财規劃師資格證書是相關人員求職、任職、晉升、包括出國等等法律上的有效證件，記入檔案，全國通用。