記者 杜萌
自1月14日被臨時下線後,經過兩個多月的整改,曾經的“支付寶金選投顧”回來了。今日下午,興證全球基金、南方基金、中歐财富、廣發基金、嘉實财富等五家基金公司或基金子公司陸續發布《基金投資組合策略調整的公告》。
公告顯示,經過整改後的投顧策略,此前名稱中的“金選”字樣已消失不見,投資範圍也變成了“全市場範圍内選基金”。按照統一部署,上述幾隻投顧策略均自今年3月31日起正式生效。
3月23日下午,記者在支付寶首頁搜索上述幾隻基金投顧組合,仍暫時沒有結果。
以興證全球基金為例,此前的“興證全球金選好基”改名為“興證全球優選好基”,備選基金産品的範圍也從“支付寶金選基金”變為了“全市場基金”。
界面新聞記者比較發現,調整後的幾隻投顧策略,業績比較基準、投顧費用均保持一緻。
具體來看,業績基準均為:滬深300指數收益率*95% 中證全債指數收益率*5%;風險等級均為R3;投顧的服務費用也一樣:持有期限不滿 1 年,投資顧問服務費率為0.5%/年;持有期限滿 1 年且不滿 2 年的,投資顧問服務費率為0.4%/年;持有期限滿 2 年及以上,投資顧問服務費率降為0.3%/年。
在投顧策略的權益類基金(包括股票型基金、股票指數基金、偏股混合型基金、商品基金等)倉位占比中,南方鑫選組合的占比為60%-100%,廣發、興證全球、中歐财富的占比均為90%-100%。
幾家基金公司及子公司統一調整在支付寶上的投顧策略,這是為何?對此,螞蟻基金方面表示, 這是螞蟻基金對“投顧管家”進行升級所緻,接入的機構深度開放自營。
“今日,與螞蟻基金合作‘金選投顧’的南方基金、廣發基金等機構亦向持有人公告,應對近期市場的變化,擴增了備選基金池并優化了策略名稱。據悉,投顧策略升級後将于近日在‘投顧管家’對外展示。”螞蟻基金方面表示。
界面新聞記者在支付寶首頁搜索“投顧管家”,發現已接入了包括易方達投顧、嘉實财富、廣發基金、華夏财富、先鋒領航投顧、南方基金等10家基金、券商的投顧服務。
今年1月4日,支付寶旗下螞蟻财富聯合6家機構推出了重磅投顧新品“金選投顧”。 該産品是在支付寶金選基金的範圍内,結合投顧機構主理人、制定投資策略、構建基金投資組合,從而形成的基金投顧組合。但僅僅上線十天後,這6隻投顧組合均悄然下線。
對此,有消息人士稱,“金選投顧”是在支付寶的金選基金内選擇基金,支付寶為6家投顧機構圈定了基金備選庫,而不是由6家投顧機構自己選定。由于支付寶沒有基金評價業務資格,因此其選定金選基金池存在合規問題,所以才會被下線。
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