近日，中國證券投資基金業協會發布了2019版《私募投資基金備案須知》，對從事借（存）貸等“僞私募”業務的情形進行了重新界定和規範。

《每日經濟新聞》記者注意到，不少“僞私募”的精彩故事還在繼續。12月23日，山西省太原市杏花嶺區人民法院發布了一則刑事判決書，判決書顯示，新晉商基金的兼職業務員崔某無底線拉客，為了業務還拉來了自己的兒媳婦來投資，涉嫌犯非法吸收公衆存款罪。迫于壓力，崔某主動自首并退還了違法所得。此外，新晉商基金也不對客戶進行資格審核，投資者隻要投資5萬元，公司就接收為客戶，最終公司非法吸收存款合計9.21億元，損失了3.25億元。

不進行客戶資格審核 5萬投資都接收

12月23日，山西省太原市杏花嶺區人民法院發布了一則一審刑事判決書。判決書顯示，被告人崔某，女，因涉嫌犯非法吸收公衆存款罪于2018年12月19日被取保候審。

據太原市杏花嶺區人民檢察院指控，2010年11月，桂晉生、賈茹、杜懷讓（另案處理）成立新晉商基金公司。至2015年5月，桂晉生、賈茹、杜懷讓等人違法《證券法》《私募基金管理辦法》等相關法律法規，先後在太原市迎澤區景峰國際、太原市杏花嶺區新建路宇泓大廈設立辦公室。由杜懷讓為新晉商基金公司招聘培訓業務員。

圖片來源：攝圖網

新晉商基金公司先後以“藏山旅遊風景名勝區”、“北京晉商博物館”、“寶泰藥業”、“新超管業”項目需要資金為由，讓招聘的業務員通過向客戶打電話及上門宣傳，承諾年12%固定收益方式，吸引不特定人群來公司投資。值得注意的是，為了拿錢新晉商基金公司可謂是毫無底線，不審核投資客戶是否符合私募基金條件，客戶5萬、10萬投資都接收。

值得注意的是，新晉商基金公司收取客戶的投資款未全部用于對應項目方。依據山西家豪司法鑒定中心司法鑒定意見，新晉商基金公司涉及投資客戶1313人，合同金額921143800元。尚未償還投資客戶795人，投資本金344791350元，實際損失325240104元。至今投資客戶的投資期限均已到期，投資款未能退還客戶。

無底線兼職業務員拉兒媳婦來投資

記者注意到，判決書顯示，被告人崔某是新晉商基金公司的兼職業務員，自2014年3月至2014年5月，被告人崔某在新晉商基金公司擔任業務員期間，違反私募資金相關法律法規，針對不特定人群以口口相傳的形式，對外宣稱新晉商基金公司為合法私募基金公司，資金使用有銀行監管，募集資金保證用于項目方，且項目用款有擔保，能保證資金安全，并以給予年利息12%的高額固定回報為誘餌非法吸收公衆存款。

對有投資意向的客戶，被告人崔某未進行資格審核、未告知投資風險，隻顧接收客戶投資。經山西省家豪司法鑒定中心審計，個人業績為70萬元，團隊業績10萬元，掙取工資及提成2.25萬元。現投資人郭某向公安機關報案，投資合同金額共計125萬元，實際損失為45萬元，其中60萬元為被告人崔某的業績，剩餘款項為其他人的業績。程某為其團隊業績，投資金額為10萬元，被告人崔某領程某提成500元。

圖片來源：攝圖網

值得注意的是，被告人崔某的供述節錄顯示，在2014年3月到2014年5月期間，崔某在新晉商公司做兼職業務員，主要是拉客戶，掙傭金。崔某自稱當時不知道私募基金的規定，也沒對客戶做過問卷調查或進行風險提示。在公司期間介紹了兩個客戶，分别是郭某投資了60萬元，楊某投資了10萬元。還有别人發展的客戶算到崔某頭上，程某投資了10萬元，崔某領了0.5%的提成。

更奇葩的是，崔某為了業績，還把自己的兒媳婦也拉來搞投資，上文中的楊某就是崔某的兒媳，楊某的10萬元投資的提成3000元，崔某介紹的三名客戶投資總額為80萬元，提成20500元，工資2000元。

2018年12月17日，被告人崔某主動向太原市公安局杏花嶺分局投案自首。針對指控的犯罪事實，公訴機關認為被告人崔某違反國家金融管理規定，向社會公衆非法吸收資金，其行為構成非法吸收公衆存款罪，被告人崔某有自首情節，被告人崔某犯非法吸收公衆存款罪，免予刑事處罰。被告人崔某退繳的違法所得19500元，按比例發還集資參與人。

對此有業内人士指出，之前私募行業出現的爆發式增長，其中也出現了不少的問題私募，尤其是P2P金融的風險敞口還在繼續。而近期監管層發布了新版備案須知，對當前部分私募基金偏離“投資”本質，從事借（存）貸等“僞私募”業務的情形進行了重新界定和規範，進一步明确了私募基金的外延邊界。同時，對5類“僞私募”不備案，有助于引導機構回歸私募基金的本質。

每經記者 楊建 每經編輯 何劍嶺

本文封面圖片來源：攝圖網

投資有風險，獨立判斷很重要

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