央行數字貨币已在深圳試水?澎湃新聞見習記者 葉映荷深圳正加大馬力推進金融支持粵港澳大灣區建設，我來為大家講解一下關于央行數字貨币已在深圳試水?跟着小編一起來看一看吧!

央行數字貨币已在深圳試水

澎湃新聞見習記者 葉映荷

深圳正加大馬力推進金融支持粵港澳大灣區建設。

近日，澎湃新聞記者從深圳市地方金融監管局獲悉，為紮實推進落實人民銀行總行等四部委發布的《關于金融支持粵港澳大灣區建設的意見》（下稱《意見》），深圳聯合央行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局在7月中旬印發了《深圳市貫徹落實<關于金融支持粵港澳大灣區建設的意見>行動方案》（下稱《行動方案》），共50條行動措施85項細分任務。

據悉，深圳市地方金融監管局在7月30日組織召開了第二季度工作推進會，對《意見》落實工作情況作了階段性總結回顧，并對下半年工作進行了謀劃部署。

積極參與、支持央行數字貨币試點

為大力支持金融科技發展，《行動方案》提出，要研究制定出台金融科技專項扶持政策，開展金融科技節主題活動，開展金融科技創新監管試點，積極參與、支持、協調人民銀行數字貨币各個場景應用在深試點等系列措施任務。

2020年4月，深圳被納入金融科技“監管沙盒”試點城市。

7月31日，中國人民銀行深圳市中心支行發布了深圳金融科技創新監管試點應用公示（2020年第一批），對4個拟納入金融科技創新監管試點的應用向社會公開征求意見。

西南财經大學金融學院數字經濟研究中心主任陳文認為，深圳首批“監管沙盒”試點既考慮到了國家大的政策導向，同時也密切結合了深圳的地方特色，包括争取全球金融中心定位等，“試點單位也具有比較好的代表性，既包括招商銀行、中信銀行這樣傳統的金融機構，也包括像微衆銀行這種新型的互聯網銀行，包括像百行征信、華為這種技術公司。”

他指出，疫情下，小微企業融資難問題日益突出，需要提升利用金融科技助力金融行業并提高服務水平的能力，各個地方在試點過程中都會把依托技術手段提高對于小微普惠客群的服務作為一個非常重要的抓手。

“在深圳這一撥中，我們也看到了這一點。”陳文說道。

在拟納入監管試點的四個産品中，基于區塊鍊的境外人士收入數字化核驗産品十分具有深圳特色，其在保證個人隐私與數據安全的前提下，實現對境外人士境内經常項目下合法收入的線上自動驗證。

陳文認為，該應用體現了深圳的國際視野。

“結合貿易區塊鍊平台（央行貿金平台）的話，就是深圳未來在跨境融資、推動人民币國際化方面，應該會有一些比較大的突破。而金融科技在這個過程中，應該會起到一個非常明顯的作用。”

在央行數字貨币試點上，據媒體報道，數位國有大行人士表示，四大行正在深圳等地大規模測試數字錢包應用，為數字貨币正式落地進行測試準備。據悉，當前部分大行内部員工已經開始使用，用于轉賬、繳費等場景。

“在産品應用這塊，（深圳）可能相對其他的試點城市會走得更進一步。”陳文表示。他指出，數字貨币天然需要場景落地，所以在四個數字貨币經濟試驗田中，可以預期深圳會有更多的政策支持去推動數字貨币場景應用。

同時，陳文也表示，在技術賽道的過程中，因為深圳擁有大量優秀的技術公司，可能給出一些更好的技術解決方案，在數字貨币應用的技術标準方面，有可能會起到非常好的示範的作用。

當前，央行數字貨币首批試點地區為蘇州、雄安、成都和深圳。

“要讓數字貨币真正體現出服務數字經濟發展，真能體現出獨特的，與以前移動支付不同的價值，可能在數字貨币最底層的研發上要采取更加開放的思路，同時給予在技術落地方面更大的自主權，”陳文說，“我覺得深圳最大的特點還是市場化非常好，有可能能真正開發出應用場景方面非常有特色的數字貨币。”

打造“全球金融科技中心 可持續金融中心”

在發展金融科技基礎上，深圳進一步提出打造全球金融科技中心的目标。

深圳地方金融監管局表示，深圳金融科技起步早，技術創新、場景應用等能力處于領先位置，科技創新企業密集活躍，金融科技生态良好。

在浙大AIF、浙大ZIBS、浙江省IDR聯合發布的2020年全球金融科技中心城市報告中，深圳市位列全球金融科技中心城市第6名。此外，英國智庫Z/Yen集團聯合中國（深圳）綜合開發研究院于2020年3月發布的27期全球金融中心指數（GFCI）排名中，深圳金融科技位列全球第6名（香港第7名）。

此外，央行數字貨币研究所金融科技研究院、未來金融監管科技研究院、金融科技測評中心、百行征信、中信網安等一批金融科技重要機構也落戶深圳。深圳還在全國率先設立了市區兩級金融科技創新獎1200萬（市區各600萬），用于獎勵金融科技、綠色金融科技、社會影響力金融科技等應用項目，香港金融科技項目也納入評獎範圍。

陳文表示，與北京、上海相比，深圳的優勢在于體制相對靈活，意味着非常具有創新的活力，包括深圳在賽道上面，擁有中國技術上最領先的華為、騰訊這樣的民營企業，創新活力非常突出。

他認為，科技大賽道裡，一方面是傳統金融數字化的轉型，通過科技賦能，另一方面是科技頭部機構主動走出去，包括一些新興的創業公司服務金融機構。

“從深圳的定位角度，深圳很大的特點還是在于自己的創新活力，雄厚的技術儲備。金融科技應該是可以跟北京，上海進行錯位發展的，”他指出，“同時，深圳最貼近市場，尤其是海外市場，所以在跨境融資、跨境金融這塊我覺得也是相對于北京、上海的話會更有看頭。”

除全球金融科技中心外，《行動方案》還表明将打造全球可持續金融中心，提出推進全國首部綠色金融地方立法，目前已經深圳市人大常委會審議，并形成了《深圳經濟特區綠色金融條例(征求意見稿)》，已于近日在“深圳人大網”、“深圳政府在線”、“深圳新聞網”、“i深圳”APP等渠道公開征求社會各方面的意見。

加快推進央行貿易金融區塊鍊平台建設

在進一步提升深圳金融服務創新水平方面，深圳提出要加快推進央行貿易金融區塊鍊平台建設。

2018年9月4日，中國人民銀行貿易金融區塊鍊平台（簡稱央行貿金平台）項目一期首次對外發布并在深圳正式上線試運行。

根據2019年11月國家外彙管理局深圳市分局官網消息，分析人士指出，區塊鍊技術應用于貿易金融，可有效促進市場信任機制的形成，有助于解決中小企業融資難融資貴問題，更好地服務實體經濟。

國家外彙管理局深圳市分局表示，央行貿金平台正是依托區塊鍊技術的這一特點，記錄了貿易融資業務的核心單據、關鍵流程，将貿易各環節“可信”的聯接到一起，使得貿易雙方以及任何一個中間參與者都能快速獲取真實信息，并借助智能合約這一工具推進交易快速執行，從而降低企業融資總成本。同時，作為監管科技的實踐運用，監管部門可通過央行貿金平台對貿易金融全流程、全生命周期進行穿透式監管。由于底層資産高度透明，監管重點也從金融機構的合規層面逐步上升到系統性風險的識别層面，從而防範類互聯網金融風險的累積和爆發，在促進金融創新的同時維護金融穩定，規範市場健康發展。

2020年1月7日，央行深圳市中心支行在2020年工作會議表示，央行貿金平台應用已上鍊運行供應鍊應收賬款多級融資、跨境融資等多項業務，業務量超過900億元。

陳文對澎湃新聞記者表示，粵港澳大灣區規劃出台後，這一平台被賦予了新的含義——如何服務粵港澳大灣區的建設。

大灣區債券平台、跨境資金池業務已上報實施方案或建議

為促進大灣區跨境貿易和投融資便利化，深圳提出15條行動措施，包括：資本項目外彙管理便利化改革、資本項目跨境人民币收入境内使用便利化、建立本外币一體化的賬戶體系、建立雙向跨境理财通機制、本外币合一跨境資金池業務試點、積極穩妥擴大跨境轉讓資産新品種、規範貿易融資資産跨境轉讓等多項具體措施。

其中，《行動方案》不僅充分體現了深圳特色，如“充分發揮我市國際人民币投貸基金能效，探索加強與港澳機構合作，為深圳、大灣區乃至全國的企業‘走出去’開展投資、并購提供優質投融資服務”。

另一方面，《行動方案》也積極探索創新，如提出“探索跨境銀團貸款，指導港澳銀行在深分支機構聯合内地銀行、境外母行等為粵港澳大灣區建設提供銀團貸款服務”“研究推動分類完善資本項目結彙管理政策，研究允許證券公司資本項目下的跨境資金可直接用于證券自營、承銷、融資融券、股票質押回購等證券業務支出”等。

這些行動措施落地進程在加快。

當前，深圳證券交易所會同前海管理局深入調查研究大灣區債券平台，制定實施方案并上報證監會，目前方案待證監會先行示範區領導小組審議。

在推動本外币一體化跨境資金池業務上，深圳外彙局近期已聯合廣東省外彙局開展跨境資金池調研，并向國家外彙管理局上報了有關實施建議。

此外，跨境理财通試點也已于6月29日正式官宣，央行深圳市中心支行目前正在開展研究制定有關試點方案。深圳銀保監局近期積極參與銀保監會關于港澳保險服務中心設立有關調研活動，并配合做好方案制定工作。

建設國家級非法金融活動監測預警平台深圳分中心

在切實防範跨境金融風險方面，《行動方案》提出不斷深化深港澳跨境金融監管合作，強化深圳屬地金融風險管理責任，協同開展跨境金融風險防範和處置，深化深港澳三地金融人才培養與交流合作，建立健全金融消費權益保護工作體系等7項舉措。

其中，結合深圳地方金融風險監測預警平台工作基礎，提出了“探索建設以監管科技為支撐的國家級非法金融活動監測預警平台深圳分中心”的工作目标，聚焦風險重點環節，推動體制機制創新。

責任編輯：鄭景昕

校對：張豔