2022年新冠疫情、中美脫鈎、俄烏戰争、全球經濟下行、投資收縮，對企業來說是極其艱難的一年，投融資也進入了一個寒冬期，但在9月15日上午，在羽東白鹿北辰分公司會議室，一場投資方-向實數科和被投方-羽東白鹿的投資合同簽字儀式正如火如荼地進行着，此次雙方接觸到快速簽訂投資合同，率先使用了“投資管理機器人”做盡調及投資決策，同時雙方還約定使用 “投資管理機器人”做投後管理的工具。

盡調之初受疫情防控影響，現場盡調工作遲遲難以展開，于是，投資方委派“投資管理機器人“做盡調。首先将被投企業的發票、流水、業務單據和期初數據掃描進“投資管理機器人”，該機器人通過自動記賬、自動核算、自動對賬、自動抵扣等技術，迅速自動生成電子憑證、電子會計報表，電子會計賬簿。再與被投企業人工會計用傳統财務軟件做的會計賬簿、報表進行比對，發現會計的賬簿中存在錯記賬、漏記賬、賬戶管理紊亂等9大類問題，涉及金額高達303538.62元。

投資機構通過“投資管理機器人”的精算預測體系、經營分析決策體系、單店模型體系，發現羽東白鹿目前存在：場地利用率嚴重偏低、老師實際授課占比過低、人均人力成本過高等問題，系統推算出待疫情過後，羽東白鹿單店可達到盈虧平衡，有望實現最大盈利。投資機構快速做出決定投資該企業，同時投資機構還發現該機器人能夠直接獲取業務-财務數據，遠程、精準、高效地管理被投企業。沒有會計基礎的投後管理人員，也可以做到事先的風險監控，實現投後管理的數字化、智能化。

1.“投資管理機器人”對投資機構來說能起到那些作用？

投資公司-向實數科-林小健董事長表示：通常投資機構的投資流程都存在繁瑣、周期冗長的顯著問題。傳統盡調也是由資深會計對賬目進行分析、研究，靠經驗和人力來找出相關問題，這需要專業度和耐心，僅憑人力的話，盡調時間長，不僅存在人力成本高的問題，也很難确認盡調是否到位、徹底、存在遺漏 ，現在有了投資管理機器人之後，盡調周期大大縮短，投後管理不僅可以快速、準确評估項目，降低投資風險，還能夠及時、全面地獲得業務、财務數據，來遠程管控被投企業業務、财務流程，降低投資管理成本與人員招聘難度，這幾點讓他感到非常高效、安心、放心。

2.資深投資專家如何看待“投資管理機器人”？

湖南省股權投資協會特聘投融資專家李成才表示：針對羽東白鹿的這次投資，他對這種數字化盡調和投後管理系統很有感觸，首先，數字化投資是未來的一個發展的方向。其次，通過投資管理機器人對被投項目進行數字化的盡調，能夠發現被投公司業務-财務數據之間的勾稽關系，建立單店模型，輔助投資人進行科學決策，分析數據間的合理性、潛在風險、以及它的投資價值，在後續的投後管理中，投資人不需要有财務基礎，就能利用系統全面把控被投企業的業務、财務情況，有效地利用這個投資管理機器人對被投企業的業務情況、财務情況進行深入分析，其風險預警和過程控制功能能在幫助投資人事先規避風險的同時，也幫助被投企業更快更好地成長，後續我們也會嘗試選擇投資管理機器人來形成一個相對标準化的一個打法，用于今後未來更多的項目。

3.被投企業選擇“投資管理機器人”有哪些好處？

被投企業羽東白鹿創始人劉鴻林表示，賬務是每個企業避無可避的問題，過去我們是雇傭财務人員管理我們公司的賬目，但傳統的票據錄入占用财務人員大量的時間，人為錄入需要多次核對、核銷，随着公司規模的不斷擴大，人力成本也越來越高，既然财務數字化是必然的發展趨勢，我們也想着早日完成數字化轉型，所以這次我們選擇了湖南優算機器人股份有限公司的“投資管理機器人”來進行合作，這款機器人非常智能、高效，不僅幫助我們成功融資，還幫助我們找到了公司潛在的一系列問題，後續我們還會繼續使用投資管理機器人的投後财稅服務來減少财務管理成本，提升公司的業财管理能力，為未來快速發展打好堅實的基礎，期待投資管理機器人能夠帶給我們更多驚喜！

【數字化盡調相較于傳統的盡調有什麼優勢？】

投資管理機器人的功能：

1.能自動報銷、自動記賬

2.自動核算、自動對賬

3.自動計提結轉成本

4.自動生成報稅表

5.自動生成賬簿

6.自動監管發票、報稅、稅籌

7.财務制度流程合規管理

8.自動監管應收應付款

9.自動查驗發票及查重

10.自動生成會計報表

11.自動成本核算

相對于傳統盡調，其優勢體現在：

1.降低了盡調成本，提高了盡調數據質量；

2.能夠保證盡調報告真實性；

3.獨特的精算預測功能，可以讓數據評估更精準；

4.業務模型的顆粒度更細，更完整，效率更高。

【數字化投資決策和傳統的投資決策相比有什麼優勢】

很多投資機構的投資決策都是憑經驗或拍腦袋，決策數據嚴重依賴會計的水平與能力，數據不足或分析不到位會影響決策結果。

而投資管理财務機器人則利用全業務流程動态模型技術，建立數字化業務-财務模型。有數百個核心參數，數據可視、可理解、可關聯：數據從業務端發起，按會計準則處理後，再按業務輸出，全方位反映企業情況。

相對于傳統的投資決策，其優勢體現在：

1.通過全業務流程動态模型技術，基于盡調數據建立數字化業務-财務模型，投決委員會基于數據來決策。

2.數字化業務-财務模型，覆蓋數百個核心參數，能全方位的展示、反映項目的情況。

3.業務-财務模型的數據能确保及時、精準、全面，這個是科學決策的基礎。

4. 輔助決策系統不需要有會計基礎，能基于業務—财務來做判斷。

【數字化投後管理和傳統的投後管理相比有什麼優勢】

投後管理作為資産管理産業的一個重要環節，在“募投管退”這個全流程中，扮演的是“中場”和“後衛”的角色，其重要性不言自明，它并不是簡單的收集報表，任由受資企業自由發展，投資機構不僅要在方向和目标上把關，還要時時關注受資企業的發展并提供資源為企業提供增值服務，并且要合理計劃和判斷如何退出、在何時退出，傳統的投後管理常常有以下幾個痛點：

1. 被動的由企業提供财務數據，數據不及時、數據的準确性、真實性難保證。

2. 投後管理人員需要同時具備投資和财務思維，人難招，成本高。

3. 财務分析需要消耗大量的人力，需要會計對業務有了解，投後管理效率低。

4. 隻能事後管理，容易發生投後财務失控。

其實大多股權投資機構都清楚投後管理的重要性，但缺乏有效的工具，投後管理大多流于形式。而投融資管理财務機器人則可以直接獲取業務-财務數據，遠程、精準、高效管理被投企業。無需會計基礎的投後管理人員，可以做到事先的風險監控。

相對于傳統的投後管理，它有以下幾個優點：

1.數據及時、精準、全面：能夠全面監控被投企業對公對私賬戶，實時打通業務、财務系統，确保數據真實全面。

2.數據可視、可理解、可關聯，哪怕沒有财務基礎的投資管理人員，也能輕松找到相關數據，能理解數據後面的業務邏輯，通過數據的關聯性，來判斷業務的合理性。

3.能夠産出全面的财務分析：自動按收入構成、直接成本、全成本、人均産能、績效、按部門、按項目等，全面業務、财務數據分析，通過全業務流程動态模型技術，建立業務-财務模型，便于投決委員會投資決策。

4.有良好的風險控制：通過權限設置，被投企業的大額支付必須由投後管理人員授權；對采購與銷售等成本與費用異常提供清單；對無票與庫存不足提供風險預警等，多維度對被投企業風險進行監管與控制。

【展望未來】

選擇用投資管理機器人做盡調、投資決策及投後管理，是投融資數字化智能化發展的必然趨勢。未來的投融資，将是“數字化 人工智能 财務管理”的時代，我們要适應變革、擁抱變革、參與變革。

湖南優算機器人股份有限公司是一家較早研發人工智能、數字化轉型、考核及精算體系，擁有遠程會計、企業ERP财務機器人、醫院HRP财務機器人、數字化投融資平台的公司，隻要企業使用了上述産品，投資方便可以通過該數字化投融資平台，來關注有融資需求的企業真實的經營情況，來篩選他的投資目标。