保險銷售從業人員的七大規則?近日，中國保險行業協會（以下簡稱“保險業協會”）向會員單位下發《保險銷售從業人員銷售能力資質分級體系建設規劃》（以下簡稱《規劃》），旨在構建科學規範的銷售人員人才培養、能力評價和銷售授權管理體制機制，促進銷售隊伍專業化、職業化、規範化發展，今天小編就來聊一聊關于保險銷售從業人員的七大規則?接下來我們就一起去研究一下吧!

保險銷售從業人員的七大規則

近日，中國保險行業協會（以下簡稱“保險業協會”）向會員單位下發《保險銷售從業人員銷售能力資質分級體系建設規劃》（以下簡稱《規劃》），旨在構建科學規範的銷售人員人才培養、能力評價和銷售授權管理體制機制，促進銷售隊伍專業化、職業化、規範化發展。

僅第四等級可銷售非保險金融産品

《規劃》明确建立統一規範的銷售能力資質分級标準。根據銷售人員職業活動内容，區分産壽險專業方向，對其理論知識和專業技能提出綜合性水平規範，形成全行業統一公認、共同執行的銷售能力資質分級标準。

原則上将銷售能力資質由低到高劃分為四個等級，第一、二、三等級僅為保險産品銷售能力資質，第四等級為保險産品及相關非保險金融産品銷售能力資質。

同時《規劃》明确，以綜合考察評價銷售人員從業年限、學曆狀況、誠信記錄、理論知識和專業技能等情況為基礎，對入職上崗後的銷售人員進行銷售能力資質分級。

在考核評價機制方面：

1

研究訂立各級銷售能力資質對應的理論知識、專業技能等方面的考核評價規範；

2

編制相應培訓教材、考試大綱、基礎題庫及評價機構操作規範等；

3

指導保險公司和保險中介機構依據規範和标準有序開展銷售人員職業培訓和考核評價工作。

在等級認定方面，《規劃》明确，建立職業技能等級認定。積極争取相關政策許可和支持，組織建設“保險代理人”國家職業技能标準，推動開展職業技能等級認定工作，按照社會效益首位、不以人才評價為營利目的的基本原則為行業提供服務。

不同等級可銷售産品不同

在銷售授權規則方面，根據《規劃》，将建立與銷售能力資質對應的分級銷售授權規則。

遵循高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權的基本原則，按照保險産品複雜程度制定銷售授權管理規則。

引導保險公司和保險中介機構按照行業銷售授權管理規則建立企業内部産品銷售授權管理體系，綜合考察銷售人員誠信、銷售能力資質、業務品質等情況進行保險産品銷售授權管理。

基本規則是：

1

第一等級資質者僅能授權銷售低複雜程度的保險産品；

2

第二等級資質者可以授權銷售中等及以下複雜程度的保險産品；

3

第三等級資質者可以授權銷售全部保險産品；

4

第四等級資質者可以授權銷售全部保險産品外，還可以銷售非保險金融産品，但必須符合相關非保險金融産品銷售資質要求。

目标建設方面，《規劃》指出，拟建立全行業統一的銷售能力資質分級和職業培訓标準、考核評價規範以及保險銷售授權規則，保險業協會将力争用三年左右的時間實現以行業自律的形式在全行業（含非會員單位）施行銷售能力資質分級工作，并逐步推動銷售能力資質分級納入國家職業技能等級認定體系。

記者 房文彬

實習編輯 王夢萦