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興銀理财收益怎麼算
興銀理财收益怎麼算
更新时间:2025-03-16 18:07:49

記者 | 胡穎君

今年是資管新規全面執行的元年,随着監管紅利逐步消退,“市值法”逐漸取代“攤餘成本法”成估值主流,銀行理财正式步入“真淨值”時代。

上半年,股債市場震蕩劇烈,理财産品淨值也曆經波折起伏。作為銀行理财的展業主體,在破淨高峰期,理财公司紛紛下場,使出“降費”、“公開信”、“自購”等十八般武藝來安撫投資者,以期平穩度過破淨危機。不過,作為資管機構,投研能力仍然是安身立命之本。銀行理财雖然已經不再剛兌,但理财收益依舊是衡量理财公司投研實力的重要指标。

因此,界面新聞記者根據理财公司公開披露的淨值數據,按照理财産品屬性的不同,整理出權益類、混合類、固收類理财紅黑榜。需要指出的是,部分産品仍在封閉期,區間收益率并不代表投資者到手實際收益,該榜單僅供參考。

本篇為混合類理财紅黑榜。

受股市波動影響,上半年含權益較高的混合類理财産品普遍遭遇較大回撤。不過,仍有部分産品在市場波動中取得較為可觀的收益。

興銀理财收益怎麼算(混合類理财紅黑榜)1

甯銀理财旗下“甯赢碳中和開放式1号今年以來收益率達5.92%,位居混合類理财第一名。該産品成立于2021年9月23日,風險等級為四級(中高風險),業績比較基準為年化3%-10%。

一季報顯示,該産品規模約10.64億元,權益類資産占比約42%。甯銀理财采取了直投方式布局權益資産,前十大資産中,出現了兖礦能源、中國神華、平煤股份、神火股份、陝西煤業等多隻能源股。

尤為值得一提的是,此次混合類收益紅榜中,甯銀理财除了甯赢碳中和開放式1号外,還有甯赢紅利精選混合類1号、甯赢個股臻選混合類開放式1号兩隻産品上榜,上半年累計收益率分别為4.05%、3%。

針對混合類理财産品上半年的投資運作思路,甯銀理财相關負責人告訴界面新聞記者,“資産配置方面,在4月市場情緒最悲觀的時候,我們認為疫情的沖擊是暫時性的,且疫情後往往出台逆周期的穩增長政策,因此随着市場的下跌,我們逐步提高了組合中權益資産的倉位。”

具體到行業配置方面,甯銀理财表示,從年初以來就堅決回避了新能源、半導體等高估值闆塊,主要按照以下幾條主線展開投資:第一,鑒于全球通脹高企和上遊行業資本開支不足,配置了傳統能源生産商和相關設備産業鍊;第二,将高股息策略作為組合的壓艙石,由于這類标的多數集中于銀行、地産、能源等領域,同時也将受益于穩增長政策的出台和落實;第三,按照“專精特新”的标準篩選具有全球競争力的中國制造業企業,這主要集中在消費電子、汽車、機械、化工等領域,近期随着中外能源價差的拉大,這些中國企業的成本優勢也得到了進一步的凸顯。

此外,蘇銀理财“聚源私享全明星偏股1期”、招銀理财“招越量化對沖(平衡型)十五個月定開一号”、(打新增強)中銀理财-智富等産品也表現不俗,今年以來累計回報率分别為4.2%、3.33%、3.27%。

再來看上半年混合類理财收益黑榜。

興銀理财收益怎麼算(混合類理财紅黑榜)2

興銀理财旗下的興睿全明星1号混合類淨值型理财今年以來淨值波動較大,累計跌幅達9.42%,位居同類型理财末尾,累計單位淨值0.8535。

早在去年10月,興銀理财便罕見發布了一封緻投資者信,為興睿全明星1号的淨值在首個開放期“破淨”向投資者“緻歉”,并稱将“積極調整投資策略,力求匹配市場節奏,以期淨值回升。”

不過,從後續的淨值表現來看,該産品似乎還未找準市場節奏。今年四月該産品淨值下探至0.7338,觸及曆史新低,上半年最大回撤超20%。

抑或是為安撫投資者,興銀理财在今年2月發布公告稱,自3月起,将該産品的投資管理費打5折,即由此前的1%降為0.5%。

然而,由于收益表現不達預期,投資者也開啟用腳投票。界面新聞記者注意到,該産品成立于2021年2月,初始募集規模達43.96億元,而截至一季度末,其規模已縮水至38.45億份,期間遭遇淨贖回5.51億份。

此外,工銀理财“兩權其美20HH3114”、招銀理财“招智泓瑞多資産FOF進取日開一号”、南銀理财“珠聯璧合群英優選兩年封閉1期(優勢制造)”等混合類理财産品亦遭遇較大回撤,今年以來跌幅分别達7.86%、7.81%、7.6%。

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