當高盛挺過金融危機異軍突起成為華爾街史詩時，當“如果上帝要融資，他也要找摩根士丹利”的廣告詞盡人皆知時，當德意志銀行在美茵河畔的發展風馳電掣時，當摩根大通捍衛業界龍頭寶座在全球首屈一指時……

這一切都表明投資銀行已經成為資本市場的重要媒介、金融系統的主力軍，是資本領域最具影響力的中介機構，投行經理仿佛也成為了高地位高薪酬的代名詞，躍身為人們競相追求的黃金職業。

随着中國資本市場不斷發展壯大，多層次資本市場體系初步建成，各項基礎制度不斷完善，市場活力得到釋放，資本市場在服務實體經濟中扮演了舉足輕重的角色，急需高素質的投行人員。

此外，任何成功的企業均要利用資本把企業做大、做強、做穩、做久。在産品經營的基礎上，通過資本經營，實現股權價值最大化是企業永恒的目标。

而投行就是連接企業與資本市場的橋梁。

投資銀行是個薪資豐厚的行業。在國内，進入投行，基本月薪7000—15000，獎金視項目而定，基本5—10萬元；投行經理年薪50—100萬左右。

對于打工者來說，投行收入可以說在各行業中居于金字塔的頂端，所以成為了熱門行業。

此外，投行人員還：

供不應求：

資本市場的完善發展、企業融資需求的增加都導緻了高素質的投行人員的急缺。

社會貢獻大：

有助于推動我國資本市場的發展，有助于幫助企業做大做強，具有一定的社會貢獻。

社會地位高：

負責企業的資本市場業務，具有較高的社會地位。

投行主要業務

投行人員從事的是證券發行、承銷、交易、企業重組、兼并與收購等資本市場業務，其中，證券發行是極為重要的業務之一。

投行業務的證券發行以債券發行和股票發行為主，證券公司投行業務包括債券發行和股票發行；商業銀行其實也有投行業務，即股票發行業務。

債券發行

01

債券有哪些發行方式？

按照債券的實際發行價格和票面價格的異同，可分平價發行、溢價發行和折價發行。

按照債券的發行對象，可分為私募發行和公募發行兩種。

02

發行債券有哪些條件？

債券發行的條件包括發行額、面值、期限、償還方式、票面利率、付息方式、發行價格、發行費用、有無擔保等。

對投資者來說，最為重要的發行條件是債券的票面利率、償還期限和發行價格，它們決定債券的投資價值，所以被稱為債券發行的三大基本條件。

怎樣理解上述概念？企業債券發行有哪些流程？債券發行人需履行哪些義務？市場上主要有哪些招标方式？債券業務部主要工作内容有哪些？

股票發行

01

股票有哪些發行方式？

股票發行是指符合條件的發行人以籌資或實施股利分配為目的，按照法定的程序，向投資者或原股東發行股份或無償提供股份的行為。

股票發行的方式按發行承擔的風險不同，一般分為包銷發行和代銷發行兩種方式。

02

發行股票要經過哪些審核程序？

人民币普通股(A股)發行審核分為預選和審批兩個階段。

預選階段：中國證監會下達股票發行家數指标→地方政府或國務院有關産業部門推薦→證監會發行部受理預選材料→征求國務院有關部門意見→證監會預選審核；

審批階段：地方政府或國務院有關産業部門初審→證監會發行部受理申報材料→證監會發行部審核→發行審核委員會審議→證監會核發準予公開發行股票的批文。

了解了基本概念，你是否還想知道股票發行最好的時機如何把握？股票發行的條件有哪些？股票發行與上市有什麼區别？那就關注本周五的直播吧，文末海報可以鎖定直播間席位。

資本大咖談投行

“一旦進入這一行，你就必須對自己的生活方式高度自律。所以，職業銀行家應該做好長期奮鬥的心理準備，調整自己的生活節奏，盡最大努力獲得學習經驗，保持堅持不懈的專業精神。”

“投資銀行是充滿競争的行業，能力、熱誠及目标當然重要，但創造力及忍耐也是不可缺少的。”

“這是一個充滿挑戰的行業，但也是一個很獎罰分明的行業。”

“年輕人最好在30歲以前入行，主要原因是，這行的确很辛苦，工作經常要‘通宵達旦’”。

做投行，真實的工作狀況是怎樣的？是不是如上所說充滿競争與挑戰？

進入投行從業門檻

• 名校背景

• 英語優秀

• 極強的數學功底

• 成績保持在前20%

• 掌握即時市場信息

• 能迅速建立起關系網

從業人員素質需求

• 強大的人際交往與領導才能

• 出色的學習與邏輯思考能力

• 良好的基本素養和專業知識

• 充沛的創造激情與工作能力

• 飽滿的成功信念和制勝勇氣

• 兼備全局的意識與實幹精神

身在校園的你是否夢想畢業後當一名投行經理，卻因專業問題或職業規劃不清晰而茫無頭緒？

面臨就業的你是否也向投資銀行投遞一份份簡曆，卻因為資質未達到而杳無音訊？

已經投身職場的你是否曾想辭去工作跳槽投行，卻因這一工作的高門檻望而卻步？

沒關系！！！

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